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        王與劍:匯率跌破7.2 跨境賣家該如何應對?
        網經社發布時間:2022年10月15日 13:45:08

        (網經社訊)近期,人民幣迎來多種變化。一方面,人民幣國際化重大取得重大突破。據中國人民銀行發布的《2022年人民幣國際化報告》顯示,人民幣國際支付份額于2021年12月提高至2.7%,超過日元成為全球第四位支付貨幣。 另一方面,美元兌人民幣匯率持續下降。中國外匯交易中心的數據顯示,10月14日,人民幣對美元中間價報7.1993,創2020年6月2日以來新低。此后,離岸人民幣對美元匯率隨即跌破7.2關口。

        上述變化無疑將對對外貿易產生重大影響,也牽動著跨境賣家的利潤。當前是否適合換匯?未來匯率波動將出現什么樣的態勢?賣家又該如何應對? 針對相關問題,網經社電子商務特約研究員王與劍展開探討。

        首先,人民幣跌破7.2,為什么是一個重要關口呢?

        人民幣7.2水平是2019年創下的歷史高位,阻力較強。最近人民幣突破了這一關鍵阻力位置,創下十幾年的歷史新高,從心理上打開了匯率繼續向上的空間。今年人民幣連續跌破7和7.2兩大關鍵價位,已經貶值12%以上,是2015年“811匯改“以來波動幅度最大的一年。

        其次,離岸人民幣兌美元跌破7.2關口,一定利好出口?

        人民幣匯率貶值,對于跨境出口商家來說是利好消息,因為出口商家收款為外幣,并會結匯成人民幣使用,匯率貶值越多,等值外幣換匯的人民幣就越多,直接提升商家的收益。舉例來說,今年人民幣已經貶值12%,如果有商家在年初收到美元后一直不換匯而等到今天再換成人民幣,則利潤會直接增加12%。

        再次,短期內,您建議賣家換匯嗎?為什么?

        對于持有美元的商家來說,當前匯率已經十分友好,可以考慮現在換匯,鎖定收益。如果還想繼續持有美元觀望一段的話,則需關注央行進一步的動作和匯率走勢,如果人民幣在某個交易日突然大幅升值,則可以盡快換匯。

        為了應對人民幣貶值,央行已經出臺多項政策:9月15日,外匯存款準備金由8%下調為6%,旨在提高美元流動性;9月28日,外匯售匯風險準備金率由0%提高至20%,旨在提高企業購匯的成本;9月27日,全國外匯市場自律機制會議召開,央行副行長劉國強強調不要跟風“炒匯”,匯率點位是測不準的。由于之前人民幣已經貶值已經很猛,同時央行的幾個政策開始落地生效,預計未來短期內人民幣匯率會穩定一段時間,也有可能會出現升值的走勢。

        對于持有歐元、英鎊等貨幣的商家來說,則建議收到外幣后盡快換匯。

        9月23日,英國新政府推出《2022年經濟增長計劃》,這個計劃旨在提振英國經濟,其關鍵詞就是“減稅”,涉及個人所得稅、企業稅、財產稅、海外游客購物消費稅等。英國政府的減稅政策,恰恰和英國央行控制通貨膨脹的貨幣政策背道而馳。英國目前通貨膨脹率接近10%,已經是40年以來的最高值,為此英國央行已經加息7次,就是為了降低經濟中的貨幣流動,平抑物價;而減稅政策則是增加居民和企業收入,刺激經濟增長,帶動物價上漲。財政政策和貨幣政策的背道而馳,反映出英國面臨極其復雜的經濟環境,也導致了市場對于英國未來前景的極度擔憂,因此投資者紛紛拋售所有英國相關的資產,英鎊兌人民幣直接跌至8整數大關之下。

        歐元情況也不太樂觀, 歐洲在俄烏沖突之前,有近一半天然氣從俄羅斯進口,但如今俄羅斯輸送天然氣的“北溪”管道已經無限期關閉,歐洲天然氣價格比6月份已經上漲了2倍多,引起電力價格也出現數倍的上漲,極大影響了歐洲的工業生產和居民生活,經濟形勢不容樂觀。同時歐洲還面臨金融碎片化問題,歐元區由多個國家組成,不同國家面臨截然不同的經濟局勢,但又需要遵從統一的貨幣政策,很難兼顧周全,這也是為何同樣面臨幾十年不遇的高通貨膨脹,美國和英國已經分別加息多次,而歐州僅僅加息了2次??傮w而言,歐洲面臨復雜的地緣政治局勢,經濟共同體自身又比較分裂難以兼顧,市場對于歐洲經濟的未來比較悲觀,因此歐元匯率走勢可能不會太強。

        第四,是否需要過度擔憂人民幣貶值?短期內,跨境電商賣家可有“穩外匯”的應對措施?

        雖然今年人民幣貶值已經超過12%,但主要動因是美元的走強。今年由于美元啟動加息進程,當前利率已經達到3-3.25%區間,因此全球的美元資金向美國本土回流,美元兌其他主要貨幣都在升值,比如歐元兌美元已經貶值40%,跌穿了1:1平價,英鎊貶值51%,日元貶值48%。人民幣跌幅相對有限,無需恐慌。

        對于跨境賣家來說,也可以利用多種外匯工具規避匯率波動風險,保住收益。首先建議不要跟風“炒匯“,跨境的主營業務畢竟不是外匯,建議對于外匯以規避風險為主要態度,而非想通過承擔市場風險,而博取沒把握的收益;其次,根據自身資金狀況選用適合自己的外匯工具。如果資金鏈比較緊張,則收到外幣后可以及時換匯人民幣,不宜過長時間持有外幣;如果資金面相對充裕,對于換匯有自己的看法和心里價位,則可以選擇”預約換匯“類的產品,設置自己目標的換匯匯率,一旦市場達到則系統自動完成換匯;如果想在收到外幣之前就鎖定匯率,完全規避外匯風險,那可以選擇類似遠期、期權之類的復雜外匯產品,但是這類產品往往條款比較復雜,在選用之前要深入了解風險。

        第五,放大來看,外匯市場的波動僅局限于人民幣貶值嗎?其它幣種的情況如何?

        今年美元一枝獨秀,幾乎兌所有貨幣都在上漲,美元指數突破110,已經是20年以來最高水平,而其他國家的貨幣基本都在貶值。其中歐元已經跌破和美元的平價,并仍在下跌之中;英鎊由于新政府上臺,引發市場對于其執政能力的擔憂和懷疑,也出現大幅下跌,有可能步歐元和后塵與美元變成平價;日元因為本國政府堅持長期的低利率政策,預計未來會維持一定時間的頹勢。

        第六,后疫情時代,尤其是在全球經濟放緩的大時代背景下,未來的匯率波動將呈現什么態勢?

        短期來看,美元仍將保持強勢一段時間。

        首先,美國加息的動作最為堅決和持續。今年美國已經加息5次,最近3次更是每次加息75基點,力度很大。今年11月、12月,美國還有兩次議息會議,預計還會再加息兩次,加息幅度總共會超過125bp,年底時美國利率可能達到4.25%以上。高利率將吸引其他國家的投資者更多的持有美元。

        非但如此,美元自身還有一個很獨特的屬性—避險貨幣。當前全球都面臨很高的通貨膨脹,各國也都在加息,市場普遍預期,這么高頻高強度的加息,雖然能控制住通貨膨脹,但是未來很可能會對各國經濟帶來極大的副作用,屆時全球經濟可能都將陷入衰退之中。這個時候,投資者會傾向于把手里的資產換成美元,以求資金安全,因此美元匯率也表現的比較堅挺。

        對于人民幣來說,短期內美元帶來的貶值壓力仍然存在,但是人民幣的情況比其他貨幣好很多,因為中國的經濟基本面更為樂觀,進出口也處于順差階段。同時中國央行已經出臺各項政策穩定匯率,因此預計人民幣不會陷入無序貶值的境地。

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